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Cornerstone utilise Policy Works pour développer les lignes commerciales

Comme beaucoup de sociétés de courtage à travers le Canada, Cornerstone Insurance basé au Saskatchewan est passé du marché des lignes personnelles à une entreprise tournée vers les lignes commerciales. Grâce à son bureau principal de Prince Albert, cette société de courtage généraliste compte de petits et moyens comptes au Saskatchewan et en Alberta, et se spécialise dans les entrepreneurs et les compagnies de cautionnement.

Les racines de Cornerstone remontent à plus de 60 ans comme partie incontestable de l'assurance au Saskatchewan, à l'origine connu sous le nom de Stefaniuk Agencies, puis plus tard sous le nom d'Eldstrom Insurance. Le changement de propriétaire en 2001 s'est traduit en 2007 par la nouvelle image de marque de l'entreprise Cornerstone Insurance.

Le nouveau nom reflète les valeurs de l'entreprise, aider les gents à employer les produits d'assurance pour bâtir une assise financière solide. L'emplacement du bureau de Prince Albert est également connu sous le nom de « Cornerstone», ce n'est pas là une coïncidence.

Cornerstone Insurance

Emplacement: Prince Albert, SK
SGC: Epic (Applied Systems)
RC/RP: 40/60
Objectif RC: Croissance annuelle de 15 %

Nous sommes axés sur les lignes commerciales

« Cette société de courtage a fait ses débuts dans les assurances de personnes et c'était toujours le cas lorsqu'elle a été rachetée en 2001, » dit Brock Longworth, Responsable des comptes commerciaux chez Cornerstone Insurance. « Aujourd'hui, nous avons environ 55 à 60 % de lignes personnelles et 40 à 45 % de lignes commerciales. Alors que les deux marchés se sont développés, notre objectif a vraiment changé, il est maintenant plus axé sur le commercial. »

Le taux de croissance anticipé pour les activités commerciales chez Cornerstone Insurance est ambitieux, de 15 à 25 % par an, dépassant le bon rythme de 10 à 15 % par an pour les assurances de personnes. « Si nous continuons sur cette trajectoire, nous prévoyons réaliser nos projets et avoir environ 60 % de lignes commerciales et 40 % de lignes personnelles », dit Longworth.

Gérer la croissance

Cette croissance représente un changement de cap des petites entreprises vers des entreprises plus importantes, et un besoin correspondant d'améliorer l'efficacité et la cohérence grâce à l'automatisation et de meilleurs processus de travail.

« Policy Works nous confère un avantage, que ce soit avec les compagnies d'assurance, la productivité de nos employés ou notre service à la clientèle, » conclut Longworth. « Nous avons hâte de l'utiliser davantage alors que notre activité commerciale se développe. »

 

Lorsque nous utilisons e-marketing pour nos soumissions vers SGI Canada, notre taux de réussite est de 96 à 97 %.

BrockLongworth_square.jpgBrock Longworth, Responsable des comptes commerciaux

La transformation dans les lignes commerciales ne se fait pas sans heurts, remarque Longworth. Un enjeu primordial était le recrutement et la formation de nouveaux employés tournés vers l'assurance commerciale.

Un système de formation pour les nouveaux employés

« Alors que nous développions notre service commercial, l'un de nos plus grands défis était de recruter et de former le nouveau personnel, » Longworth constate. « Lorsque la transition est faite vers les lignes commerciales, vous travaillez souvent avec des employés subalternes inexpérimentés qui ne connaissent pas le secteur de l'assurance. Vous devez les former pour qu'ils atteignent un niveau de compétence acceptable en termes de connaissances et de processus liés aux assurances. »

 

Policy Works est fantastique, les nouveaux employés s'adaptent et sont formés plus rapidement, ce qui augmente leur productivité.

BrockLongworth_square.jpgBrock Longworth, Responsable des comptes commerciaux

Cornerstone Insurance a investi dans Policy Works afin de gérer les nouvelles activités commerciales. Un des bénéfices immédiatement palpables étaient la réduction du temps de recrutement et de formation requis pour les nouveaux employés, selon Longworth.

« Policy Works est fantastique, les nouveaux employés s'adaptent et sont formés plus rapidement, ce qui augmente leur productivité, », constate-t-il.

« Les nouveaux employés ont un carnet de route qui leur permet de s'adapter plus facilement. Avant, nous engagions du personnel extérieur à l'industrie, puis cinq ans plus tard, ils devenaient courtier commercial. Aujourd'hui, nous pouvons considérablement réduire ces délais. Maintenant, cela prend environ un an pour que cette personne soit prête et autonome. »

Les processus de travail normalisés améliorent l'efficacité

Un des points forts de Policy Works est la mise en place de procédures normalisées couvrant toutes les opérations commerciales, ce qui profite à tout le monde dans la société de courtage, Longworth explique.

« Dès que le logiciel est installé et opérationnel, votre environnement est cohérent. Cela ne vous permet pas simplement d'être cohérent mais vous oblige presque à toujours faire les choses de la même façon. Ce qui accroit non seulement l'efficacité, mais réduit aussi les risques d'erreurs et d'omissions. Tous nos employés posent les bonnes questions dans le bon ordre, ils suivent tous le même modèle et ils ne peuvent pas se tromper, » dit-il.

Des cotations commerciales en quelques heures

Cornerstone Insurance a également constaté un autre avantage, le succès des soumissions. « Lorsque vous créez une soumission dans Policy Works, peu importe qui la prépare, la qualité professionnelle est toujours la même, » Longworth constate.

« Vous apprenez très vite que les souscripteurs adorent les soumissions de Policy Works, ils en voient beaucoup et ils savent comment les traiter. Vous remarquez que vos soumissions sont automatiquement placées sur le dessus de la pile. »

Cornerstone Insurance a été sélectionné par SGI Canada en tant que courtier de choix, en partie parce qu'ils utilisent Policy Works de manière efficace pour créer des soumissions commerciales.

« Lorsque nous utilisons e-marketing pour nos soumissions vers SGI Canada, notre taux de réussite est de 96 à 97 %, » dit Longworth. « Ils les adorent, cela leur évite la double saisie des données, ils n'ont pas à demander plus de renseignements et ils répondent à nos demandes de prix en quelques heures. C'est excellent pour nous. » Il ajoute que la fonctionnalité e-marketing de Policy Works inclura bientôt d'autres compagnies d'assurance.

L'intégration SGC est primordiale

CCornerstone Insurance est sur le point de passer au système de gestion de courtage Applied Epic pour ses lignes personnelles. Compte tenu de l'intégration réussie de Policy Works avec Epic, la transition, qui devrait être complète à la fin de 2015, accélérera plus rapidement la productivité de notre courtage.

 

Les souscripteurs adorent les soumissions de Policy Works. Vous remarquez qu'elles sont automatiquement placées sur le dessus de la pile.

BrockLongworth_square.jpgBrock Longworth, Responsable des comptes commerciaux

« Lorsque nous envisagions un SGC, l'intégration entre Epic et Policy Works était certainement un facteur», dit Longworth. « Nous nous réjouissons de cette intégration, nous pensons qu'en travaillant avec Policy Works et Epic nous améliorerons notre efficacité. »

Tourné vers l'avenir

Longworth constate également qu'une composante essentielle de la stratégie de Cornerstone, dans les années à venir, consiste à s'engager plus énergétiquement dans l'espace virtuel pour élargir ses offres d'assurance au Saskatchewan et en Alberta. Aux États-Unis, la tendance se porte vers l'émergence des cotations instantanées pour les petites polices commerciales.

« Nous espérons explorer ce territoire, » observe-t-il. « En tant que courtier, nous devons être en mesure de définir les diverses catégories d'assurance et générer des cotations instantanément. C'est ce que nous avons fait avec les assurances habitation, nous proposons des cotations instantanées, des notes de couverture et la possibilité d'acheter en ligne. Si nous pouvons obtenir les mêmes résultats avec les petites polices commerciales, le jeu en vaudra vraiment la chandelle. »

Pour calculer les prix en temps réel, les sociétés de courtage doivent détenir le pouvoir de souscription. « Avec Policy Works, nous possédons déjà et dans une certaine mesure les capacités de souscription avec certains assureurs, un autre avantage des relations avec Policy Works, » dit Longworth.