Défi d’Assurance des Entreprises
Saunders Insurance a un livre d’affaires en assurance des entreprises qui est impressionnant, avec une spécialisation, sans surprise, dans les petits sables bitumineux et en agriculture. Par contre, il y a deux ans, Saunders Insurance recherchait une meilleure manière de mettre en marché, gérer et compléter ses comptes commerciaux.
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Solution
« Lorsque nous avons vu ce que Policy Works avait de disponible, il ne nous a pas fallu beaucoup de temps avant de se le procurer. » nous dit Mike Saunders, Président. « Nous savions que ça ferait une grande différence et c’est le cas. »
« Policy Works devient rentable très rapidement du côté de l’efficacité. » il note. « L’un des avantages majeurs est l’habilité de tout voir à l’écran sans avoir à fouiller nos fichiers papiers. Nous n’avons jamais de dossiers physiques sur nos bureaux ici; nous numérisons tout. Policy Works nous a grandement aidés dans le marchandage – qu’importe qu’il s’agisse d’un marché mou ou dur. Et lorsque nous apportons des changements ou des avenants, nous envoyons un courriel directement au souscripteur avec un seul clic d’un bouton. Nous sommes définitivement en voie de devenir un bureau sans papiers. »
C'est là une seule des nombreuses solutions d'efficacité qu’offre Policy Works dans la gestion des affaires commerciales. « C'est vraiment un bon système pour contrôler le déroulement des opérations, » dit Saunders. « Premièrement, vous pouvez voir toutes vos garanties plus rapidement, et c’est beaucoup plus facile d’ajouter ou de supprimer des garanties directement sur l’écran du client. Deuxièmement, lorsque vous ajoutez un avenant, il calcule la nouvelle prime pour vous, et nous avons découvert que les assureurs aiment beaucoup ça. Et troisièmement, lorsque nous envoyons nos modifications aux assureurs, nous utilisons les documents Policy Works. Ils sont plus propres et plus faciles à lire, et nos souscripteurs ont vraiment l’air d’aimer travailler avec ces documents. »
Mais pour Saunders, le plus grand avantage est du côté du service à la clientèle dans cette grande équation. « Ce que j’aime le plus de ça, c’est de faire une présentation au client. La proposition Policy Works aide à vendre l’affaire car elle est très professionnelle et très facile à lire. »
Étant un courtier TAM depuis longtemps, Saunders nous dit qu’un des aspects alléchants de Policy Works pour lui était l’intégration harmonieuse entre les deux systèmes. « Nous ne cliquons que sur bouton et ça nous amène de Policy Works au Agency Manager. Lorsque nous faisons des mises à jour ou renouvellements sur le système, nous pouvons produire la facture immédiatement en partant de Policy Works vers Agency Manager. Il crée en plus une activité, tel qu’un changement de police, automatiquement dans Agency Manager. »
Pour ce qui est du prix de Policy Works, Saunders préfère parler de valeur. « Je crois que le prix est raisonnable, mais vraiment, le prix n’est important qu’en vue de la valeur que ça apporte, » il conclut. « Avant d’acheter Policy Works nous nous sommes demandé : ‘Est-ce que ça va valoir l’argent qu’on y investit?’ Nous avons répondu à cette question plusieurs fois lors de plusieurs réalisations au cœur de nos opérations commerciales. »
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